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從100跌到30元，存股高手重押績優股，一路套牢到破產，嘆「寧可賠錢也別賠時間」停損點怎麼抓 如何設停損，股票賠錢怎麼辦 ptt dcard心得原因經驗心態

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捨得小輸才能大贏！攤平愈攤愈貧放大虧損到破產 😲

「股票賠很多，該怎麼辦？」最近全球市場回檔修正，眼看指數如自由落體般下跌，看得投資人膽顫心驚，暗忖著該停損，還是加碼攤平？（原文刊載於2020年4月22日，文中相關股價和情境僅供參考）

其實人在賠錢時，很容易失去理性、不肯認錯，認為自己的看法是對的，堅持要熬到反彈。就像賭博輸錢，總覺得下一把就會贏回來，但最後往往就是輸光，被迫空手離場。

投資也是如此：買進一檔股票，看著它漲漲跌跌，慢慢地開始獲利，在上漲過程中，你可能忍不住先賣一點，也可能加碼、成本墊高。

然後有一天遇到黑天鵝，你又不敢停損，最後變成虧損，不僅原本該有的獲利全部回吐，甚至侵蝕自己原有的本金。

賠錢有兩個關鍵

捨得小輸才會大贏

投資市場上，任何事情都有可能發生，不可能有百分百穩賺的股票，因此，懂得停損是很重要的投資觀念。每個人都會面臨虧損，接受虧損是在學習停損中必須有的態度。

通常，投資賠錢有兩個原因，一是不認賠，二是攤平。對大部分人來說，停損的那一刻，就像在割肉一樣痛，因為立即實現了損失，很多人心裡無法承受這種衝擊，就乾脆閉上眼睛跟自己說：「沒有賣出，就沒有損失」，但不認賠，結果反而賠更大。

「停損是必修的基本功，先捨得小輸，才會大贏。」台股達人歐斯麥指出，想在股市中獲利，首先要練習狠下心來停損，若不肯認賠，最後可能不只輸了錢，還會賠掉本金。

歐斯麥認為，即使長期存股也要做到停損，因為時空環境不同，投資人一定要客觀地判斷產業環境的發展，若發現與當時預期的情形不同，就要趕快停損。

舉例來說，美國柯達公司曾是世界數一數二的軟片大廠，但隨著大多數人都用數位相機和智慧型手機來拍照，就是產業永遠衰退的前兆，若不停損、出脫柯達股票，就會血本無歸。

存股達人陳重銘也認為，股票被套牢了，公司不會倒閉並非重點，重點是在於公司有沒有賺錢、能否穩定地配發股利，如果答案都是否定的，就要壯士斷腕。

陳重銘指出，一味抱持「手中有股票，心中無股價」來等待轉機，反而是把資金卡住，喪失了「錢滾錢」的效益。

陳重銘回憶說，金融海嘯前，曾以100元買進亞洲光學，那是一家曾經號稱「光學界海」的好公司。結果遇到金融海嘯之後，亞光一路跌到 30元以下。

「此後公司董事長年年喊話要轉虧為盈，卻又連年虧損，我認為經營者的誠信不足，最後認賠出清。」「寧可賠錢，也不要『賠時間』，錢賠掉了還可以再賺，但一檔股票被套牢10年，要去哪裡賺回這 10年呢？」

因此陳重銘建議，股票遭套牢時，絕對不要置之不理，而是要採取適當的應付對策，化危機為轉機。透過停損認賠，能把損失控制在一定的範圍內，讓你擁有繼續投資下去的資格，而非從股市畢業。

「然而，當你發現一天到晚都在停損時，可能就需要檢討自己的投資策略，」歐斯麥直言，或許是你的投資策略有缺陷，才會導致你一直都在停損，因此必須調整策略，找到長期報酬率為正的方法。

攤平愈攤愈貧

放大虧損到破產

第二種投資賠錢的原因是逆勢攤平。在下跌過程中，想要降低成本，結果愈攤愈貧！在 16年內將 300萬元本金變成 230億元的日本神級操盤手CIS認為，攤平是最差勁的技巧，他建議「永不攤平，因為攤平有可能會一路攤到破產。」

在投資市場打滾，即使再怎麼高明的策略、擁有多高的勝率，假設資金控管不良，無限地放大槓桿，以求得到更高報酬，甚至虧錢不斷攤平，最後只會無限放大虧損，導致歸零破產的憾事。

股市老手楊雲翔就有攤平到破產的慘痛教訓。2000年網路泡沫化初期，楊雲翔曾重壓台股績優生華碩，盤算著「只要本益比 20倍進場、25倍出場，就可賺 25%。」

當華碩從 460多元跌沒想到，台股不到1年跌了1萬點，華碩股價也是一路崩跌，他連續攤平兩次，抵押房子超貸兩次，仍敵不過融資斷頭的最後一擊。

「逆勢攤平，超過能力所及的信用擴張，讓我付出破產的學費。」「市場沒有什麼不可能的事，我曾見識過無理性的賣壓，所以要求自我控制風險，該停損就停損，絕不戀棧，更不再使用融資攤平。」

從此，楊雲翔學到嚴守停損紀律，不僅從市場拿回曾失去的一切，更在 2008年金融海嘯全身而退。

短線操作重果斷

看錯就砍最重要

「停損做得好，安穩賺到老！」從小資女變身理財達人的艾蜜莉說，「在投資市場，停損是一種很重要的安全機制。」雖然用價值投資法買股票以來，她沒有停損過，但卻一再提醒大家，停損很重要。

艾蜜莉指出，要不要停損，跟投資策略、投資標的有很大的關係。「短線投機操作，要果斷停損，看錯就砍，只要有辦法大賺小賠，勝率也不用高，長期能夠賺錢就好。」

「沒有辦法果斷執行停損的人，基本上不適合做短線、做投機。」艾蜜莉指出，如果買進一檔股票沒有心理準備要持有1至2年，都視為短線操作。

此外，對於使用技術分析和籌碼分析的人來說，停損也非常重要。至於投資成長股，艾蜜莉認為，成長停止就必須出場，即使是當紅產業的成長股，也會面對成長趨緩的一天。

「當營收、獲利趨勢已由強轉弱，就要毅然賣出、停損，絕對不適合往下攤平。」

 ▼好物分享▼

那麼，股價跌多少，就要毅然停損？坊間常聽到設定 5％、7％、10％、15％、20％等停損比率，端看個人風險承受度，一般專家建議 10％～15％為佳。

歐斯麥建議，投資人要先決定好自己可以承受損失的範圍，再選擇適合自己的停損方式，例如投入金額的 10％，碰到停損就出場。「最重要的還是有紀律的執行停損，是投資人保護自己的必要方法。」

❓【相關問答】

問題1:

問題: 「我投資的股票從100元跌到30元，怎麼應對這樣的虧損情況？」

解答: 存股遇到套牢是常見的情況，重要的是學會從中吸取經驗教訓。首先，評估你的投資策略和股票選擇是否有問題，是否需要調整投資組合。其次，了解股市波動是常態，不要恐慌或衝動出售股票，要有耐心等待回升機會。最重要的是，學會設定停損點，以控制損失幅度，避免繼續損失。

問題2:

問題: 「停損點應該如何抓取？如何設定適合自己的停損策略？」

解答: 停損點的抓取是投資中的關鍵。首先，要根據自己的風險承受能力和投資目標來確定停損點的範圍。其次，可以考慮使用技術分析指標或者根據股票的基本面情況來設定停損點。重要的是要保持冷靜和客觀，不要讓情緒影響停損的判斷。此外，要記得隨時檢討和調整停損策略，以符合市場情況和個人的投資需求。

問題3:

問題: 「股票賠錢怎麼辦？如何改變心態應對投資虧損？」

解答: 股票賠錢是投資過程中常見的挑戰，重要的是學會正確的心態應對。首先，接受虧損是投資中不可避免的一部分，不要將虧損視為失敗，而是視為學習和成長的機會。其次，要檢討自己的投資策略和選股方法是否有誤，是否需要進行調整和改進。同時，要保持冷靜和理性，不要被情緒左右，避免盲目追逐虧損或做出衝動性的決策。最後，要尋求專業的意見和建議。與投資顧問或專業股票投資專家交流，他們可以提供專業的分析和指導，幫助你制定更有效的投資策略和管理風險的方法。同時，與其他投資者交流和參與相關的線上社群或論壇，分享經驗和心得，從他人的故事中學習並獲得支持和鼓勵。

📜【其他說明】

「投資股票跌價應對策略：如何管理虧損並調整心態」

在投資股票的旅程中，遇到股價從100元跌至30元的情況並非罕見。這時，我們需要採取正確的應對策略，以管理虧損並調整我們的心態。本文將分享一些實用且有價值的建議，幫助您在面對投資虧損時能夠更理性地應對。

第一步是評估您的投資策略和股票選擇是否有問題。重新檢視投資組合，了解是否需要進行調整。也許您需要重新評估投資目標和風險承受能力，以確保您的投資策略與之一致。

其次，接受股市波動是正常的現象，不要恐慌或衝動出售股票。相信自己的選股能力和長期投資的價值，有耐心等待股價回升的機會。設定適當的停損點是關鍵，它能夠幫助您控制損失幅度，避免進一步的損失。

同時，調整心態也是重要的一環。接受虧損是投資過程中的一部分，不要將其視為失敗，而是把它視為學習和成長的機會。保持冷靜和理性，避免情緒左右投資決策。和其他投資者交流和分享經驗，這將為您提供支持和新的視角。

最後，請記住尋求專業的意見和建議。與投資顧問或股票投資專家交流，他們能夠提供專業的分析和指導，幫助您制定更有效的投資策略和管理風險的方法。

這些實用且有幫助的策略和建議將幫助您在面對股票跌價的情況下，保持冷靜和理性，並找到調整的方法。投資是一個長期的遊戲，學會處理虧損並持續學習，股市投資並非一帆風順，虧損是在所難免的。然而，當股價從100元跌至30元時，如何應對這樣的情況，才能更好地管理虧損並為投資未來做好準備呢？以下是一些實用且有價值的建議，供您參考。

1、評估投資策略：

首先，回顧並評估您的投資策略。檢查過去的投資決策和股票選擇，了解是否有改進的空間。也許您需要重新平衡投資組合，重新評估風險與報酬的平衡，並考慮分散投資以降低風險。

2、建立停損策略：

設定適當的停損點是保護投資的重要手段。根據自己的風險承受能力和投資目標，確定一個適合您的停損點位，當股價跌至這一點位時，果斷出場。這能夠限制損失並保護您的資金，避免進一步的損失。

3、調整投資心態：

虧損帶來的情緒波動是常見的，但要學會控制情緒並保持冷靜。接受虧損是投資過程中的一部分，不要被悲觀情緒所影響，而是把它視為學習和成長的機會。保持對市場的信心，相信長期投資的價值，並相信您的投資能力。

4、尋求專業意見：

尋求專業的投資意見和建議是明智之舉。與投資顧問或股票投資專家交流，他們能夠提供專業的分析和指導，幫助您調整投資策略並管理風險。他們的專業知識和經驗將為您提供寶貴的指引，使您能夠更加明確地應對股票虧損情況。

這些實用且有幫助的建議將幫助您在面對股價下跌和虧損的情況下更好地應對並管理投資。然而，除了上述建議外，還有一些其他的策略和方法可以幫助您應對股票虧損的挑戰：

5、學習從失敗中成長：

投資是一個學習的過程，每一次虧損都是獲取寶貴經驗的機會。回顧您的投資決策，找出失誤的原因，並從中吸取教訓。這樣的反思和學習能夠幫助您改進投資策略，避免類似的錯誤，並提升您的投資技巧。

6、尋找增加價值的機會：

儘管股票下跌帶來虧損，但同時也意味著有可能找到更具價值的投資機會。密切關注市場動態，尋找可能的回升機會。了解行業趨勢、公司基本面和未來的發展潛力，這些信息有助於您選擇具有長期潛力的股票，並尋找可能的增長機會。

7、建立良好的資金管理策略：

在面對虧損時，資金管理變得尤為重要。確定您的投資資金來源和分配策略，適應市場波動並保護您的資金。設定適當的風險控制機制，避免過度投資和資金耗盡的風險。

8、建立強大的支持網絡：

在投資旅程中，與其他投資者建立聯繫和分享經驗是非常有價值的。加入投資社群、參加投資講座或線上論壇，與志同道合的人交流，分享您的挑戰和獲取建議。這樣的支持網絡能夠提供情緒上的支持和實質性的建議，使您更有信心應對投資虧損。

9、保持學習和更新：

投資市場環境不斷變化，因此保持學習和更新至關重要。持續閱讀相關的財經資訊和報告，了解市場趨勢和新興的投資機會。參加投資研討會和工作坊，與業內專家交流，這將幫助您不斷提升投資技能和洞察力。

10、分散投資風險：

分散投資是降低風險的有效方法。將資金分配到不同的行業、地區和資產類別，這樣即使某些股票表現不佳，其他投資也能夠平衡損失。謹記不要把所有蛋放在一個籃子裡，這有助於保護您的資金並減輕潛在的虧損。

11、控制情緒和避免衝動行為：

市場的波動和虧損可能引發情緒反應，但衝動的決策往往是不明智的。要學會控制情緒，不要因恐懼或貪婪而做出衝動的投資決策。制定投資計劃並堅持它，這將有助於您避免受情緒左右並做出明智的投資決策。

12、定期檢視和調整投資策略：

投資策略並非一成不變的，定期檢視和調整是必要的。評估您的投資組合，了解哪些投資表現良好，哪些需要調整。根據市場環境和您的投資目標，進行必要的調整和重新平衡。

綜合以上建議，您可以在股票下跌和虧損的情況下更好地應對並管理投資。記住，投資是長期的遊戲，謹慎做出明智的決策，保持耐心和冷靜。運用這些策略和方法，您將能夠轉變困境為機遇，並建立更堅實的投資基礎。

本文部分摘自 https://money.udn.com/money/story/12040/5395606